Bibliografía recomendada

Perdonad por la tardanza en postear pero es que estos días entre la carrera y los viajes no he tenido mucho tiempo...

Aquí os dejo una lista de los libros que podéis leer para empezar si os gusta este mundo de la LIBERTAD FINANCIERA.

Os los dejo por el orden en el que me los he leido yo, aunque cada uno puedo elegir el que más le interese para empezar (a mi me ha ido bien con este orden)

Libertad financiera y herramientas para llegar hasta ella:

PADRE RICO PADRE POBRE --} Robert Kiyosaki

EL CUADRANTE DEL FLUJO DE DINERO (CASHFLOW) --} Robert Kiyosaki

CAMBIO DE VIDA --} Aitor Zárate

EL FACTOR K --} Aitor Zárate

GANA DINERO OPERANDO EN BOLSA --} Jorge del Canto

UN PASEO ALEATORIA POR WALL STREET ( EN PROCESO) --} Burton G. Malkiel

LOS SECRETOS DEL E-MYTH ( EN PROCESO) --} Michael Gerber

Y de cultura económica entre otros:

EL ECONOMISTA CAMUFLADO--} Tim Harford

LET´S PLAY --} Ventura Ruperti & Sergi Corbeto

EL ARTE DE LA GUERRA --} Sun Tzu

Los leones de la bolsa

Son entes que pueden mover el mercado con sus compras, estos mueven gran cantidad de volumen de negocio lo que hace que un actuación suya lleve consigo un movimiento brusco pasando por ejemplo de una tendencia bajista a una tendencia alcista en poquísimo tiempo.

Esto te hace pensar en que posición debes elegir:

-La de comprar cuando hay buenas noticias, lo común en todos los casos

-O seguir el paso de estos gigantes

Muchas veces las noticias positivas corren como la espuma debido a que estos gigantes quieren que se promulguen de esa manera

Para que os hagáis a una idea, estos  gigantes nunca compraran cuando el mercado esta en máximos, ellos siempre compraran cuando el mercado está bajísimo, cuando parece que se masca la catástrofe, entonces ellos compraran, los demás basándose en las malas noticias quieren vender, esto hace que debido a su gran volumen de compra puedan mover el mercado con dichas compras masivas y repunte otra vez desde mínimos, y cuando este se encuentra a un gran nivel de precio por acción, lanzan buenas noticias para que los inversores inexpertos compren lo que ahora ellos venden y que compraron anteriormente a un  precio muy inferior. AHÍ ESTA EL NEGOCIO!

Debido a su gran volumen nunca compraran cuando el mercado este en máximos, SIEMPRE CUANDO ESTE EN MÍNIMOS, porque si lo hicieran como la primera opción, irían contra la ley de la oferta y la demanda. Compran bajo, venden caro, si compraran caro debido a su gran volumen de adquisición el precio se incrementaría muy poco sobre su precio de adquisición o lo más seguro es que bajara, lo que haría que el margen de beneficios no se estirará lo máximo posible y por lo tanto no estuvieran aprovechando su posición de ventaja en cuanto a su posibilidad de mover el mercado sin depender de ningún otro.

Por lo tanto lo primero que hay que tener claro antes de adentrarse en los mercados, es este hecho y por lo tanto intentar identificar los movimientos de estos leones con los diferentes mecanismos que nos ofrece el análisis de mercados financieros, como son los niveles de volúmenes,  soportes, resistencias... y un largo numero de mecanismos para analizar el juego apasionante de los mercados bursátiles.

Paraísos fiscales

Hemos visto durante todos estos días un montón de promesas políticas a cerca de la erradicación de los paraísos fiscales, la claridad de sus cuentas y que se desvelen a todos los gobiernos los movimientos de capitales de residentes de países con alta tributación hacia países en lo que se encuentran casi exentos de cualquier impuesto o gravamen, pero yo veo estas medidas como algo difíciles y poco concretas, en el sentido de que se pueden puntualizar o concretar medidas eficaces para el control, pero no controlar todo el dinero que reciben estos países de empresas del extranjero.

Hay muchas técnicas para tanto ocultar el nombre del beneficiario de esas cuentas o empresas, como para mantener a salvo sus beneficios fiscales, debido a que países como Costa Rica,Austria,Reino Unido, Holanda... captan muchísimos capitales gracias a este tipo de rebajas fiscales y por lo tanto con mucho que digan de cara a la galería, nunca desaparecerán los paraísos fiscales, ya que deben de existir, por un claro motivo, y es proteger los grandes capitales, estos mecanismos son parte del sistema, ya que cuando se sabe como se mueve el dinero, sabes los impuestos que te cobran por cada ganancia, y por lo tanto sabes las mejores formas para contrarrestar esa perdida y los mecanismos siempre LEGALES que favorecen la eficiencia de tus beneficios.

Os recomiendo un libro que trata muy bien esta tema y habla de las desconocidas ESTRUCTURAS FISCALES, un mundo apasionante que trataré de investigar:

"El factor K" de Aitor Zárate

Tremendo artículo

De Rafa Nadal y Paul Krugman

El pasado 16 de enero impartió una conferencia en Madrid el premio Nobel de Economía 2008, Paul Krugman, dentro de la jornada Innovae: la innovación como solución. De ideas progresistas, a Krugman se le considera uno de los ideólogos del presidente Obama. El premio Nobel calificó la situación actual y las perspectivas futuras en nuestro país de 'aterradoras' y comentó que sólo caben dos caminos: bajarnos drásticamente los sueldos ('los salarios en España y los precios son insostenibles y no están alineados con su situación económica') o apostar decididamente por la innovación. Estamos en el año europeo de la creatividad y la innovación y seguimos pensando (o al menos, así lo piensan nuestros gobernantes) que la innovación es cuestión de investigación y desarrollo, de patentes, de acuerdos burocráticos entre grandes empresas y universidades. Deberíamos hacer caso a Steve Jobs, primer ejecutivo de Apple, la empresa más admirada del mundo: 'La innovación no tiene nada que ver con cuántos dólares inviertes en I+D. Cuando Apple salió con el Mac, IBM gastaba al menos cien veces más en I+D. No se trata de dinero. Se trata de las personas que tienes, cómo diriges y cuánto consigues'. La innovación es talento.

Viene esto a cuento porque, durante la misma semana, nuestro compatriota Rafa Nadal disputaba el torneo de Indian Wells, el primer Masters 1.000 de la temporada. Nadal no sólo personifica el éxito y los valores correctos para conseguirlo, sino que nos muestra el camino para ser realmente innovadores y competitivos. En esta 'crisis Ninja', una crisis sistémica provocada por la codicia en un entorno más global que nunca, Nadal es la referencia absoluta de un samurái que aplica lo que podríamos llamar 'modelo Celtic', en honor al tigre celta, Irlanda, que según Robert Shapiro, el ideólogo económico de Bill Clinton, es la economía mejor preparada de nuestro entorno para salir triunfante de la actual situación y cuya selección nacional de rugby acaba de ganar el torneo Seis Naciones por primera vez después de 60 años y tras derrotar a todos sus rivales.

Confianza. El gran activo intangible. En términos intrapersonales, significa mostrar y demostrar seguridad en uno mismo. A nivel interpersonal, supone evidenciar la coherencia y cumplir las promesas realizadas. En Indian Wells, Rafa Nadal se ganó el apodo de 'el resucitado', porque levantó cinco bolas de partido contra David Nabaldian, su bestia negra, y le endosó un 6-0 en el set final.

Excelencia. Se trata de superar las expectativas del cliente o, en el caso de Nadal, de sus millones de seguidores. Se enfrentaba en la final a Andy Murray, número cuatro del tenis mundial, que le había ganado en las dos últimas ocasiones. Con una concentración absoluta, Nadal acabó con él en 80 minutos.

Liderazgo. Significa marcar la pauta y conseguir que los miembros del equipo den lo mejor de sí mismos. Nadal ganó su decimotercer Masters Series frente a los elementos (un viento terrible) y a Murray con 57 puntos de los 93 de la final.

Talento. Supone poner en valor lo que un profesional sabe, quiere y puede hacer. Con este triunfo, Nadal le ha metido 550 puntos al segundo, Roger Federer, en la clasificación de la ATP. El mallorquín cuenta con 14.910, su amigo y rival suizo tiene 11.000. Nadal es claro exponente de capacidad (física, mental, emocional) y de absoluta implicación.

Innovación. Frente a la adversidad (un viento lateral difícil de manejar), estuvo tranquilo, sereno y aprendió rápidamente con viento a favor y en contra. Es la inquietud, la concentración, la experimentación y el aprendizaje lo que determinan la innovación. En la final, el campeón lo demostró una vez más.

Compromiso. Nadal no falla. Está a lo que tiene que estar. No se deja llevar por la vanidad, por la soberbia, por el cansancio. Tiene un proyecto personal, que genera ilusión en sus seguidores, y va a por él. Con el mejor inicio de la temporada (en Australia e Indian Wells), se ha ido de California a Florida para continuar su maratón en Cayo Vizcaíno. Dispondrá de una semana entre ese torneo y los de Montecarlo, Barcelona y Roma.

Nadal es el ejemplo vivo de clase creativa, de cómo debemos hacer las cosas para innovar, para liderar y para aprovechar las oportunidades. En la semana Krugman, la ministra Cristina Garmendia concluía un artículo con las siguientes palabras: 'El 2009 no es sólo el año de la crisis, también es el año europeo de la creatividad y la innovación. ¿Lo intentamos?'. Nuestra ministra debería recordar aquellas palabras de Yoda: 'No existe el intentar; existe el hacer'. Nadal no lo intenta, lo consigue. Nos marca el camino para ofrecer una calidad que supere las expectativas de los clientes, para liberar nuestro talento individual y colectivo, para mostrar confianza y compromiso, para innovar (no desde la mitificación, sino desde la inquietud cotidiana y la puesta en marcha de pequeños proyectos de mejora). Con un ejemplo como el de Nadal, el destino depende de nosotros.

Querido doctor Krugman: nos tememos que los españoles preferimos apostar por nuestro talento, como Nadal, que bajarnos los sueldos (y los pantalones). En los momentos difíciles, solemos empezar tarde a coger el toro por los cuernos. Pero una vez que nos ponemos, nuestra pasión es invencible.

Juan Carlos Cubeiro (Director de Eurotalent) y Raquel Casero (Directora de Eurotalent Sport)

Reunión del G-20 en Londres

"Este es el día en que el mundo se unió para luchar conjuntamente contra la recesión global", dijo Brown en una intervención ante la prensa en el cierre de la cumbre del G-20 en Londres.

El acuerdo se alcanzó tras duras negociaciones entre quienes daban prioridad a la regulación del sistema financiero internacional y los que abogaban por estímulos fiscales para impulsar la economía. El primer ministro británico aseguró que el G-20 lanza un mensaje claro de que, en esta era global, "son necesarias soluciones globales a los problemas globales".

Brown dijo que "el consenso de Washington está superado" y que ha llegado "un nuevo consenso", en el que el comercio mundial debe convertirse "en un motor del crecimiento". Los jefes de Estado y de Gobierno acordaron una reforma del sistema financiero global, incluidos los hedge funds, el control de las agencias de calificación de riesgo y el establecimiento de un sistema internacional contable más claro.

"El secreto bancario es una cosa del pasado", subrayó Brown, quien añadió que es necesario "limpiar los bancos" para restablecer las líneas crediticias a empresas y ciudadanos, y que también habrá nuevas reglas sobre los bonos de los directivos bancarios.

En su intervención, el mandatario declaró que hoy es "el día que el mundo se unió, no con palabras, sino con un plan de recuperación y un claro calendario", pese a la división con la que había arrancado esta misma mañana debido a las diferencias entre el eje franco-alemán, que denunciaba la falta de compromisos concretos para incrementar la supervisión financiera, y las exigencias de Estados Unidos de aprobar nuevos planes de estímulo, frente a la reticencias de la mayoría de los países europeos.

Entre las medidas concretas, el G-20 comprometió 1 billón de dólares (743.000 millones de euros al cambio actual) para los organismos financieros multilaterales con el objetivo de ayudar a los países con problemas. El Fondo Monetario Internacional (FMI) triplicará sus recursos y recibirá 500.000 millones de dólares adicionales a los 250.000 millones ya comprometidos para este organismo, y habrá otros fondos para el Banco Mundial (BM)y el Foro de Estabilidad Financiera.

Los líderes políticos del G-20, grupo que representa al 85% de la economía mundial y a dos tercios de la población del mundo, acordaron además medidas concretas contra el proteccionismo y decidieron establecer sanciones contra los paraísos fiscales.

Combatir los paraísos fiscales

El primer anuncio de este mediodía que hizo Gordon Brown fue un acuerdo para atacar los paraísos fiscales que conllevará que "la era del secretismo bancario llegue a su fin" y se mostró convencido de que la reunión concluirá con un acuerdo global debido al "interés compartido" en la "necesidad de unirse" para superar la crisis financiera.

En declaraciones a los medios, el titular del Tesoro británico, Alistair Darling, habló esta mañana de un pacto global. Así, después de que tanto el presidente de Francia, Nicolás Sarkozy, como la canciller alemana, AngelaMerkel, exigiesen un armazón "inmediato" de supervisión internacional, Darling explicó que "todo el mundo está de acuerdo en la necesidad de contar con una normativa más dura".

Con todo, el ministro del Tesoro aclaró que la de hoy es una "parte del proceso" que implicará seguir negociando para dar como resultado un sistema que garantice la reedición de un colapso financiero como el que actualmente asola a las economías de todo el planeta.

Flanqueado por el presidente estadounidense, Barack Obama, y su ministro de Economía, Alistair Darling,Brown declaró que esta es "una oportunidad" para que los países busquen conjuntamente "la manera de reconstruir nuestra economía global" y para que constaten que "los problemas globales necesitan de soluciones globales".

(ojo) No hubo acuerdo sobre nuevos estímulos fiscales para impulsar la economía, tras las distintas posiciones expresados por EE UU y los países de la Europa continental, especialmente Francia y Alemania. Este apartado se quedó en una referencia a "hacer todo lo que sea necesario" para recuperar las economías del planeta.

Fuente: www.cincodias.com

Este es el borrador que ha dejado hoy (02/04/2009) la reunión del G-20 que se está llevando acabo en Londres, en el se pueden extraer algunas cosas de interés, entre ellas el compromiso de dejar grandes cantidades a disposición de las tres instituciones financieras más importantes del mundo, el FMI (Fondo Monetario Internacional) , el Banco Mundial y la Organización mundial del

Comercio. Además se va apostar por una mayor supervisión de los mercados internacionales, transformando el  llamado "Foro de

Estabilidad Financiera" en un " Consejo de estabilidad financiera", con una estructura permanente, para convertirlo en el "gendarme mundial" de los mercados y las instituciones financieras (La policía de los inversores).

Por otra parte tienen como grandes propósitos: 

• La dura supervisión de los hedge funds, estos son fondos de inversión con altas rentabilidades en las que si el capital que inviertes no da una rentabilidad mínima, sus gestores no cobran ninguna comisión , lo que les ha hecho ser una de la opciones de inversión mas recomendables , los inconvenientes son las altas cantidades que se piden para entrar en uno de estos fondos, cosa que en otros tipos de fondos no ocurre debido a que los mediadores cobran la misma comisión tanto si pierdes como si ganas y por lo tanto lo que interesa es que entres y no que ganes. Al margen de esto el G-20 lo que propone es tener un mayor control sobre ellos debido en gran medida a casos como el de Madoff, en los que se descubrieron estafas piramidales que poco tenían que ver con la buena imagen que tenían hasta la fecha estos tipos de fondos

• Y por otro lado quieren erradicar los paraísos fiscales para captar toda la liquidez que puedan para afrontar la remontada de la crisis. Yo pienso que llevaran acabo algunas medidas de cara a la galería, para que la gente corriente se quede satisfecha, pero en el fondo seguirán existiendo, ya que los mismos gobiernos que hoy se revelan ante ellos, los usan de sistemas de captación de capitales e inversión extranjera. ¿Sabíais que el propio país que esta organizando dicha reunión posee paraísos fiscales en su territorio?

También esta cumbre está sacando a relucir la contraposición de ideales por parte del eje franco-alemán y el eje anglosajón en cuanto a los estímulos fiscales que será una tarea muy difícil de afrontar debido al gran poder que tiene cada una de las partes y de la que tendremos noticias en los próximos días

 

No es locura, es especulación y estratégia

Santander gana en 11 días lo que en dos años

La crisis financiera ha provocado situaciones irracionales, como el hecho de que muchos valores coticen, por ejemplo, por debajo de su valor contable en libros. Las caídas han sido indiscriminadas y ahora con el rebote hay inversores que demandan aquellos valores en los que pueden obtener rentabilidades rápidas. Es el caso del sector financiero, que aun no siendo favorito, ha recuperado un 41,78% en Europa en los últimos 11 días. En este tiempo, el Santander ha mejorado un 36,75% y el BBVA, el 37,82%. Los inversores que arriesgaron en el rebote han ganado con las entidad financieras españolas más que quienes permanecieron durante los años 2006 y 2007 en el caso del Santander y que en 2006 en el del BBVA, pues ese fue su último ejercicio en positivo.

La Casa Blanca se lanza de lleno a comprar petróleo

La moderación de la cotización del crudo ha dado pie al Gobierno de EE UU a acelerar las compras de petróleo para engrosar las reservas estratégicas del país, que en un par de semanas han pasado de 702 a 707 millones de barriles, suficiente para alimentar al país durante 35 días. El almacén ha vuelto al nivel de agosto del año pasado, en pleno apogeo de la cotización. No es casualidad que el rápido descenso del precio del barril en otoño coincidiese con la liberación de cinco millones de barriles de las reservas. El caso es que la despensa petrolífera de la Casa Blanca está casi repleta, su capacidad máxima es de 727 millones de barriles. El Gobierno ha aprobado la creación de un nuevo hangar de crudo en Richton (Misisipí), en el profundo sur de EE UU y frente a las costas del golfo de México. El objetivo es llegar pronto a acumular un billón de barriles. Eso implica comprar 300 millones más. Para hacerse una idea de lo ambicioso del plan, basta decir que EE UU tardó 25 años en pasar de 400 a 700 millones de barriles.

Fuente: www.cincodías.com